本文刊于《中国金融电脑》2022年第09期

近年来，
，，，伴随数字技术的广泛应用，，线上化
、
、数字化、、、智能化成为新时代发展的重要趋势，，对金融服务提出了个性化、、定制化、
、深入场景、、、
、链接生态等全新要求。
。。顺应上述趋势
，，，，为服务实体经济发展、
、
、、助力提升人民生活水平，，
，，政策性银行纷纷开启数字化转型之路
，
，，，大力提升数字化服务能力、、挖掘数据资产价值，，打造企业级数据资产管理体系
，，以支持新模式、、新产品的数字化转型需求。。。
。在此背景下，，，，政策性银行开展企业级指标管理体系建设，
，，，不仅有助于实现指标数据统一管理、、统一标准、、统一来源、、、统一汇总、
、统一加工
、
、统一呈现
，，，，以及持续推动基础数据治理工作
，，，实现政策性银行数据质量全面提升，，
，还可为经营管理数字化
、、、、智能化转型奠定坚实基础，，，进而更好地服务国家战略性重点工作落地。。

一、、
、政策性银行特色指标体系建设

对于政策性银行而言
，，，，服务国家战略实施和政策落地、、通过经营活动增加社会正外部性是其区别于一般商业银行的关键特征，，该特征要求政策性银行指标体系中需包含项目储备、、、
、区域服务等商业银行关注度较低的指标数据，，，即需要设置标志性的社会效益服务测度模块。。同时，，，
，政策性银行指标体系同样需覆盖金融机构发展的基本要求，，，
，即面向各类金融场景设置相应的主题分类，，以有效测度其经营管理成效。
。。此外，，，数字化发展趋势下，，，，政策性银行指标体系还需为后续业务的数智化升级留下衡量、、
、、测度的前瞻性空间。
。。结合上述诉求，，，，本文在广泛调研同业实践的基础上，
，结合z6com·尊龙凯时新动力数字金融研究院开发的“ITSDA数字化评估体系”，，，创新设计了面向应用、、、
、个性化、
、
、、定制化的政策性银行指标体系，，，全面覆盖了三大特色板块的六大主题
。
。

1.承接政策落地
，，，保障监管合规

政策性银行以金融服务国家政策落地为经营发展的核心要务
，，，同时也需按要求完成监管报送，，，将自身经营管理成果进行有效呈现
。。因此，
，结合承接政策落地、、、、保障监管合规等主旨内容，，该板块主要可分为社会责任和监管合规两大指标主题
。。。。

(1)社会责任主题

政策性银行发挥自身政策性效用的根本是增加社会效益、、
、、履行社会责任，
，，随着全社会对绿色环保、、、、生态平衡关注度的持续升温，
，金融ESG发展已经成为银行机构关注的重点问题。
。。因此，，
，，社会责任主题全面覆盖绿色发展
、、、社会效益增加、
、、、服务政策落地等方面的测度指标，，
，在保证自身业务特性的同时，，充分体现政策性、、
、、社会性、
、绿色环保等发展要求。。
。。

(2)监管合规主题

监管合规对银行业务、、、、风控、、人员等各个方面均提出明确要求，，，因此监管合规主题作为政策性银行指标体系设计的重要组成部分，，，需覆盖日常经营管理当中所使用的各类数据。。对此，，，，政策性银行可选择将符合监管要求的指标进行集中管理
，，，以求在确保指标不重、
、不漏的前提下，，，大幅提高监管报送的准确度和效率，
，，，助力达成规范经营的发展目标。
。。

2.经营管理提质增效

为有效提升指标使用效率
、、发挥指标价值，，经营管理提质增效板块主要覆盖了业务发展、、、、稳健经营和经营管理等三大指标主题，，，三大主题既是银行发展的基本需求
，，，，也是指标使用的主要场景。。。。

(1)业务发展主题

业务发展主题旨在呈现政策性银行通过业务发展提升竞争力、
、完成自身战略性任务的相关信息
，，，，使用场景主要涉及产品、、业务的分析研究和考核判断等。。。。

(2)稳健经营主题

稳健经营理念所包含的风险管理要素是决定每家银行业金融机构发展质量的关键，，，，因此设置稳健经营主题集中管理相关风险指标，
，，，旨在为政策性银行风险管理分析与研究提供针对性指标服务。。。。

(3)经营管理主题

降低企业内部管理运营成本、、
、提升经营管理效率，，，，是与提升银行收益相辅相成的另一关键性经营管理要素
。。因此，，
，，设置经营管理主题旨在为政策性银行实现精细化管理与考核提供相应支持，，，其下覆盖了客户管理、
、
、FTP等管理要素指标。。
。

3.持续优化升级

数字经济背景下，，
，银行业金融机构的发展模式和商业逻辑均发生了深刻变化，，，且后续也仍将保持持续创新。。针对这一趋势，
，政策性银行可在指标体系中针对性设置数字创新主题，，，，覆盖与数字化升级相关的各类评估指标，，为后续线上化
、、、数字化、
、、、智能化发展预留充足的提升空间。。。

二、、企业级指标管理平台建设

为打造企业级指标管理体系，，，政策性银行需搭建企业级指标管理平台作为技术支撑，，，
，并借此全面推动指标数据统一管理、、、统一标准、、统一来源、
、统一汇总、、统一加工、、统一呈现
，，，进而更有效地推进数据资产管理。。。。企业级指标管理平台架构如图1所示
。。。

图1 企业级指标管理平台架构

企业级指标管理平台是数据中台的关键性价值呈现，，，通过实现稳定、、、、高效的指标管理和服务支持功能，，为后续指标数据的复用共享、
、价值呈现提供基础。。以z6com·尊龙凯时推出的企业级指标管理平台为例，，，，该平台基于SOA架构理念，，，按照微服务及分布式框架进行设计，
，，，高效满足了中台化、、、智能化等指标管理要求。。
。。从功能角度，，，企业级指标管理平台重点包含了指标数据集市和指标管理平台两大模块。。。。其中，，，指标数据集市根据模型层业务划分开发主题模型
，，，再搭配指标管理平台加工引擎
，，即可按照相应的指标逻辑进行数据加工
，，并将数据存入结果层；指标管理平台通过数据交换平台，，，可将指标数据推送到其他业务平台
，，
，或者基于API服务供其他业务系统调用。。

具体而言，
，企业级指标管理平台的功能组件可分为指标治理
、、、、指标工厂、、、指标管理与指标应用等四个部分。。

其中
，，指标治理重在实现数据标准化
、、、
、维度标准化以及指标质量管理，
，，其在保证指标管理规范化的同时，，
，支持与数据治理体系的高效对接；指标工厂主要负责精准读取ODS、、数据仓库、、、、数据集市
、、、大数据平台/数据湖等数据源，
，，并按照指标定义进行轻量加工，，，以避免出现复杂逻辑或者大规模加工情形；指标管理基于平台管理、、需求管理
、、、、指标定义
、、
、派生指标定义、、指标可视化统计分析等功能
，，，，负责满足日常指标的定义、、、、运维和管理需求；指标应用主要用于支持驾驶舱系统
、
、报表系统、、
、监管系统等第三方应用的指标使用需求
。。。。

三、、
、标准化制度规范建设

在构建企业级指标管理体系的过程中，，
，企业除研制指标体系、、搭建平台支撑外，，，，严谨规范的制度体系建设同样十分重要，，，尤其是与企业级指标管理平台配套的组织架构
、、、流程设置、、、职责划分等，，更是实现数字化升级的重要保障。。。

在组织架构方面，，，政策性银行应构建决策层、、、、管理层、、执行层相互连接且责任清晰的指标管理组织架构。。。其中
，
，决策层可由高级管理层直接担任，
，，，从顶层战略上关注数据价值挖掘和应用；管理层可由总行信息科技负责机构进行直接管理，，，，重点关注事项决策、、、责任边界明确等工作；执行层应覆盖全行经营管理领域的所有相关人员，，并由数据部门牵头、、、、各业务部门派专人组建指标管理小组，，，，负责落实具体要求。。。

在流程设置方面，，政策性银行应基于业务需求调研和指标使用便捷化等目标，
，按照“提出业务需求—指标业务口径收集及统筹分析—企业级指标管理平台落标开发—业务人员进行指标数据验证—数据治理人员发布指标标准信息”等规范化流程，，保障指标管理全程标准化；同时，
，，，应引入以维度建模思想为基础的标准定义，，，明确指标口径、、规范加工链路
、
、、、消除数据歧义
，
，，并将其贯穿于全行指标体系建设和管理全过程。。。

在职责划分方面
，
，，为充分调动各部门管理和使用指标的主动性，，，，政策性银行应基于指标管理流程中的不同环节，，，，设立明确、、、、清晰的责任分工和考核机制，，，，如各部门在基础数据产生、、口径定义和指标使用等环节的不同分工与职责；同时，，还应将指标数据的管理和使用纳入数据治理绩效考核范围，，确保落标工作有可执行的抓手，，从而切实提升业务部门参与指标管理和使用的工作动力。。。。

四
、、、企业级数据文化建设

在主观意识层面，，提升全员思想认知是推动企业级指标管理体系落地的重要基础
，，，，员工只有深度认同数字化升级和数据资产价值，，才能主动适应经营管理模式转变和业务创新。。对此，，，，政策性银行在构建企业级指标管理体系的过程中
，，应有意识地培养复合型数据分析师团队，，
，，并在全行指标梳理、、
、、指标管理平台开发与指标管理体系建设的过程中，，，，持续锻炼和培养兼具业务基础、、、、数据基础的指标管理人才。
。

与此同时，，政策性银行可将指标管理人才作为业技沟通的桥梁，，，，有效促进科技人员与业务人员的语言体系融合，，，精准把控指标信息，，，
，为打造战略与指标之间的闭环提供人才保障
。
。此外，
，，，政策性银行还应持续举办面向全行业务人员的数字化培训和创新活动，，，如数字化经营管理工具培训、
、、
、企业级指标管理平台培训、、金融科技发展趋势培训及企业级数字化应用创新等，，并与管理层就指标使用
、、
、精准经营和数据资产价值等进行访谈宣贯，，加速推进数字化、
、、
、智能化转型发展。
。。

综上所述，，基于企业级指标管理体系建设，，充分发挥指标体系指导经营、、
、服务管理升级的作用，
，，不仅可进一步凸显政策性金融机构的数据资产价值
，，，，也有助于政策性银行加速实现精细化管理与智能化升级，，进而更好地助力实体经济发展，，，，服务国家战略实施和政策落地。
。。

作者

z6com·尊龙凯时副总裁 戴可

z6com·尊龙凯时新动力数字金融研究院 杨垚立